波币钱包app下载安装|暗网可买KYC钱包、交易所帐号？Web3假人头真相揭露

KYC 是交易所为了做身份验证而实施的办法，因为 KYC 注册需要真人证件做验证，导致一部分的用户无法注册，转而向黑市购买 KYC 利用在网上犯罪活动。本文源自Web3 安全公司 CertiK 的研究文章《KYC’d Wallet Sales on Dark Net Markets》，由PANews编译、整理。 （前情提要： 币安驳斥成「犯罪活动中心」！执行严格 KYC 已少赚数十亿美元） （背景补充： 币安警告：将「冻结」购买他人身份通过 KYC 的违规帐户；CZ驳路透报导抹黑）

本文目录

• 调查背景介绍
• 分析暗网市场上的 KYC 销售
• 总结

此前，CertiK 对 KYC 黑市、聘请诈骗演员以及KYC买卖曾做过一些调研。包括 Telegram 和 Discord 的各类平台上都有兜售已通过 KYC 验证的Web3.0交易所帐户服务，包括 KYC 演员买卖等。不禁让人们怀疑，这样的帐户买卖活动是否在暗网上也十分猖獗。

通过我们对买卖 KYC 帐户的调查表明，情况可能并非如此：CertiK 对 300 个暗网市场的 KYC 帐户欺诈性买卖分析显示，只有 4%与 Web3.0 KYC 欺诈广告相关。

调查背景介绍

KYC（客户背景调查）是金融服务提供者向客户销售金融服务产品时必须遵守的法律程式之一。这些规定要求客户证明他们的身份——使用身份证明文件和其他个人记录使得金融机构能够更好地评估风险并监测所有类型的金融犯罪，包括欺诈、洗钱、和恐怖主义活动相关的融资以及盗用他人身份等。

根据金融服务的性质，某些国家可能会要求：收集其客户的身份信息、通过定期更新身份文件对客户进行评估、筛选客户交易并密切关注重点人物等等。

听起来或许很複杂，但这就如同我们普通人申请贷款一样，都需要对我们的背景、信用等进行调查。其实使用过中心化交易所的人很可能很熟悉其中一些做法。然而 Web3.0 生态系统的半匿名性质和相对较新的特点，使得传统金融监管机构对该行业实施 KYC 特别困难。这不乏由多种原因造成，其中包括许多交易所都安置在了金融监管比较宽鬆的司法管辖区运营，而这些司法管辖区大部分未能按照国际统一準则对金融平台进行监管。

目前的监管环境，很可能为不良分子在利用中心化交易所（CEX）进行洗钱和转移资金方面创造了机会。用来洗钱的其中一种方法是：通过欺诈性 KYC 帐户来获得资金。

这项调查重点主要在 Telegram、Discord 和其他社交媒体网站上的欺诈性 KYC 销售（雇佣演员等试图通过欺诈手段通过KYC 验证等）。然而，我们也想更深入地了解这种活动有多少是发生在暗网市场。

暗网市场通常与犯罪服务有关，包括出售被盗数据、信用卡信息、恶意软体、雇佣骇客、买卖毒品和武器甚至是人体器官等。